随着银行“三反（反洗钱、反恐怖融资、反逃税）”监管体制意见的持续深化落实，我国反洗钱监管要求达到了前所未有的高度，反洗钱工作逐渐步入深水区。对此，专注于金融监管、风险管控等领域信息化、数字化建设的北京银丰新融科技开发有限公司（以下简称银丰新融）联合麒麟软件，基于“银丰新融反洗钱自主监测系统V6.2”与“银河麒麟高级服务器操作系统V10”全栈适配，协助监管机构全面履行反洗钱义务，防范洗钱风险，推出智能反洗钱工作平台解决方案。方案在全面承载原有IT软硬件架构的基础上，通过全栈适配国产化平台满足了业务系统全部功能和性能指标，达成商业银行反洗钱风险全面管控落实的要求，辅助构建贯穿“事前、事中、事后”的反洗钱管控体系。
业务系统架构
方案已全面适配银河麒麟高级服务器操作系统V10系列版本，且已开始在国内多家商业银行进行国产化升级改造，从交易监测报送、客户尽职调查、名单监控管理、洗钱风险评估、检查支持、模型有效性评估、数据查询、统计报表、质量监督、内控管理等多个业务场景提升智能化水平，促进金融机构反洗钱履职有效性的提升。
方案优势
• 峰值在线用户数5000，响应时间在3秒以内；
• 产品松耦合、模块化的设计，可支持分阶段、分步骤的部署；
• 权限分配更灵活、可扩展，支持分级授权，支持扩展配置；
• 日志更完善、可在线查询系统运行时日志；
• 安全性高，满足用户登录与认证、数据传输、数据存储、用户管理、数据访问等方面安全性要求。
某金融机构反洗钱系统项目中采用本方案建设，实现了全面支持国产软件设备，搭载各项大数据基础应用软件提供上层业务模块，该项目对可疑交易监测、可疑交易甄别分析、名单回溯审查、机构洗钱风险自评估、客户尽职调查、客户风险评级、机构综合管理和系统管理等相关功能进行建设及优化，提升洗钱风险管控质效。同时，通过技术体系的升级改造，提升数据处理效率，缩减系统任务处理时间占用。在保证工作质量前提下，减少人工工时耗损，降低操作性风险，逐步实现反洗钱系统的智能化、操作便捷化、运行高效化。
金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。麒麟软件将继续秉持优势互补、协同创新、合作共赢的理念，携手更多生态伙伴，聚合多方资源，释放产业动能，不断深化国产化生态布局，共同为金融信息化创新发力，筑牢我国金融安全屏障。
