基于银河麒麟高级服务器操作系统搭建名单监控系统，建立和持续完善反洗钱和反恐怖融资监控名单管理、筛查和处置机制，是提升金融机构反洗钱工作有效性的重要环节之一，同时名单监控也是金融机构做好制裁合规工作的基础。因此金融机构迫切需要建设全行性的名单管理及监控系统，加强对各类名单的监测及处置，有效防范合规风险，抑制洗钱和恐怖融资犯罪。

• 芯片架构：飞腾、鲲鹏、龙芯、兆芯、海光、AMD64

• 操作系统：银河麒麟高级服务器操作系统V10

• 基础软件：JDK、达梦、宝兰德等

• 应用软件：名单监控系统V2.0

银丰新融名单监控系统，与银河麒麟服务器操作系统V10无缝兼容，并集成分布式消息服务及实时流计算处理框架，具备高并发、高吞吐、低延迟的技术特点，大幅提高名单实时筛查性能，保证对实时交易的处理时效；利用分布式应用程序协调服务，集中管理集群配置，加强稳定性，实现系统的高可用；从业务上，可实现名单数据独立维护，名单类别统一管理，从而建立满足各金融机构业务现状、完善且可持续更新的名单信息库；同时系统具备灵活强大的筛查配置管理体系，可满足不同业务条线、不同的筛查策略及管理的需要，为金融机构进行名单筛查、分析和报告提供强有力的系统工具支撑。

名单监控系统在客户准入阶段、持续识别阶段、境内交易阶段、跨境交易阶段、回溯客户、回溯交易等筛查场景，获取客户及交易信息，进行名单监控筛查、国家筛查、账号筛查，将筛查要素与最新名单库信息、国家（地区）信息、账号信息进行匹配，对疑似命中案例预警。

某全国股份制商业银行名单监控系统

随着近年来境内、外反洗钱与反恐融资、国际制裁形势日趋严峻，中国人民银行、银保监会等监管机构逐年提高反洗钱与反恐怖融资监管标准，监管规定中也明确要求金融机构须建立全流程、全业务场景名单监控机制及系统工具，因此名单监控既是落实境内外监管要求、监管检查整改要求的重要内容，同时亦是防范涉恐、洗钱、制裁等风险的实际业务需要与核心识别手段。基于以上背景该行使用拟建设新一代名单管理及监控系统，通过国产化架构实施部署，搭载银河麒麟高级服务器操作系统V10，从基础设施全栈国产化夯实安全根基，系统基于多层架构模式，集成分布式消息服务及实时流计算处理框架，具备高并发、高吞吐、低延迟的技术特点，保证名单实时筛查的响应时间性能要求；从业务上，系统针对多种业务场景进行实时名单监控和回溯性审查工作，全面满足金融机构各种业务模式，支持实时、准实时、批后的相关处理机制，满足对名单信息在线和离线调用，从而及时识别风险。